Banka müfettişliği nedir ve banka müfettişi ne iş yapar?

Yaklaşık 7 yıldır banka müfettişi olarak görev yapmaktayım. İnternette banka müfettişliği üzerine yazılan yazıları ve yorumları okuyunca doğru bilgiler kadar yanlış ve çarpıtılmış bilgiler de gözlemledim. Meslekle ilgili deyim yerindeyse hurafe niteliğinde bazı yazılar gördüm. Muhtemelen kulaktan kulağa etkisinden kaynaklanıyordur diye düşünüyorum. Meslekte ketumiyet ve ciddiyet kavramlarının önemli bir yer tutmasından ötürü banka müfettişliği, mesleğin ve bankacılığın dışında olanlar için biraz gizemli bir iş olarak görülebiliyor. Bu sebeple, ilgilenenler için bu yazıda elimden geldiğince banka müfettişliğini anlatmaya çalışacağım.

Banka müfettişi ne iş yapar?

Banka müfettişi temel olarak iki işi yapar. Bunları güvence ve danışmanlık şeklinde iki ana başlığa ayırabiliriz. Danışmanlık kısmı yapılan işler içerisinde minör kalırken esas faaliyet konumuz güvence üzerinedir. Sırayla üzerinden geçmeye çalışalım.

Güvence Hizmetleri: Bir bankanın pek çok açıdan sorumlu olduğu taraflar vardır. Bu taraflar halihazırda Banka ile münasebeti ya da ilgisi olan kişiler veya kurumlar olabileceği gibi gelecekte banka ile münasebeti veya ilgisi olacak kişi veya kurumlar da olabilir. Bunlara örnek olarak müşteriler, resmi kurumlar, hissedarlar, personel vb. verilebilir. Tüm bu taraflar genel olarak paydaş terimi ile ifade edilmektedir. Bir paydaş için cevabı en önemli olan soru “Burada işler yolunda gidiyor mu?” sorusudur. İşte bir banka müfettişi temel olarak bu sorunu cevabını vermeye çalışan kişidir. Tabii ki bir banka çok büyük bir kurum olduğundan raporlarımız ve kanaatlerimiz banka geneli için değil yıllık denetim planı çerçevesinde belirlenen şube ve genel müdürlük birimleri için düzenlenir. Bir banka müfettişi incelediği şube, birim veya konuda özel erişim yetkilerine sahiptir ve risk bazlı olarak gerçekleştirdiği inceleme sonuçları ile kanaatlerini bir rapora bağlar ve bu rapor içerisinde yer alan sonuçlara her seviyede alıcı tarafından güven duyulur. Yönetmelikler çerçevesinde bağımsız ve tarafsız olarak tanımlanmış olan müfettişlerin çalışmaları da bu sebeple güven duyulan sonuçlardır ve literatürde müfettiş ve teftiş kurulu çalışmaları bu anlamda bir güvence hizmeti olarak nitelenir.

Danışmanlık Hizmetleri: Banka müfettişleri kariyerleri boyunca pek çok farklı şubede ve birimde görev yaparlar. Bununla birlikte, zaman içerisinde risk odaklı bir bakış açısı geliştirirler ve bir ürünü , süreci ya da bir stratejiyi bu bakış açısıyla değerlendirebilme yetisine sahip olurlar. Bu sebeple, bazı icrai faaliyetlere yönelik olarak yine icrai birimlerin talebi üzerine bir ürün, süreç ya da stratejiye yönelik olarak banka müfettişlerinden konuyla ilgili görüş vermeleri ya da süreç içerisinde hakemlik yapmaları talep edilebilir. Bu tarz talepler çerçevesinde çalışma grupları içerisinde gerçekleştirilen mesai literatürde danışmanlık hizmeti olarak nitelendirilmektedir.

Banka Müfettişliği Kariyer Basamakları

Bir banka müfettişi için müfettişlik içerisindeki kariyer yolu bankadan bankaya farklılık gösterir ancak genel esaslarıyla anlatmaya çalışalım.

Müfettiş Yardımcısı: Müfettiş yardımcılığı mesleğe başlanılan adımdır. Bazı bankalarda 1 yıl bazı bankalarda ise 2 veya daha fazla yıl sürebilir. Bu seviyedeki müfettişler genel olarak bankacılık ve müfettişliği bilmediklerinden üstat diye hitap ettikleri kıdemli müfettiş yardımcısı, müfettiş veya kıdemli müfettişlerle birlikte usta-çırak ilişkisine benzer bir ilişki içerisinde mesleği öğrenirler. Zaman içerisinde kendileri de işi öğrenir, kıdemlenir ve muavinlikten üstatlığa geçiş yaparlar. Detay için Banka Müfettiş Yardımclığı yazısına da bakabilirsiniz.

Kıdemli Müfettiş Yardımcısı: Bu seviyedeki müfettişler için farklı bankalarda farklı sıfatlar olabilir. Kıdemli veya Yetkili statüsüne kavuşmuş Müfettiş Yardımcıları artık kıdem almış ve unvanları değişmiştir. Bu seviyede denetlenen yerin büyüklüğüne göre üstat ya da muavin rolü üstlenilebilir. Kıdemli müfettiş yardımcıları hem edindikleri deneyim hem de dinamizmleriyle işlerin bitirilmesinde önemli rol oynarlar.

Müfettiş: Kıdemli Müfettiş Yardımcısı seviyesinden müfettiş seviyesine geçiş yıl kriterine bağlı olduğu kadar aynı zamanda müfettişlik sınavından başarıyla geçilmesini de gerektirmektedir. Müfettişlik sınavına girme süresi bankadan bankaya farklılık gösterir. Bazı bankalarda 3 yıl, bazı bankalarda 4 yıl, bazı bankalar da 5 yıl olabilir. Müfettişler artık kıdemli birer teftiş kurulu üyeleridirler ve soruşturma, inceleme ve büyük şubelerin denetimi gibi görevlerde önemli sorumluluklar üstlenirler.

Kıdemli Müfettiş: Kıdemli müfettişler banka süreçlerinin yakından tanıyan ve denetim süreçlerinde oldukça deneyimli bir noktada yer alan müfettişlerdir. Yıllık denetim planı çerçevesinde belirlenen ve önem derecesi en üstte olan denetimler ile önem derecesi yüksek incelemelerin yürütülmesinde sorumluluk üstlenirler. Deneyim gerektiren görevlerde ilk olarak Kıdemli Müfettişler akla gelir.

Banka Müfettişleri ve Yöneticilik

Banka müfettişlerinin hepsi için kesin bir yöneticilik pozisyonunun mevcut olduğu yönünde genel bir kanı olabiliyor ancak “banka müfettişi=geleceğin yöneticisi” şeklinde bir formülasyon yapmak doğru olmayacaktır. Bir banka müfettişi pek çok açıdan yöneticilik vasıfları konusunda kendini geliştirme fırsatı bulur ve bunları değerlendirerek kariyerinde gerekli özveriyi ve sabrı göstermesi sonucunda yöneticilik şansını bulma ihtimali yüksektir. Bir banka müfettişi, genel olarak iyi bir okuldan mezundur, en az bir yabancı dili iyi bilir, analitik düşünce becerisine sahiptir ve meslek içerisinde muavinler ile çalışmasından ve ekip yönetmesinden ötürü iş yönetimi konusunda deneyim sahibidir. Bu açılardan bakıldığında yönetsel sorumluluk verilmesi durumunda müfettişler, yüksek bir sorumluluk bilinciyle ve iş ahlakıyla bu görevi taşıyabilecek yetiye sahiptirler. Tabii ki burda bahsedilen yöneticilikler bir müfettişin yapısı ve bilgi birikimiyle alakalı olan alanlarda olacaktır. Bu alanlar daha ziyade şubeler ve kredi ile alakalı birimler olabileceği gibi kişisel ilgi ve becerilere bağlı olarak çeşitli pazarlama ve icrai birimler de müfettişlerin yöneticilik yapabileceği alanlar olabilir.

Bir Banka Müfettişinde Olması Beklenen Özellikler

Herkes banka müfettişi olamaz. Banka müfettişlerinde beklenen bazı temel özellikler vardır. Bu özellikler belirli bir insan kalıbına işaret etmez, farklı karakterlerde banka müfettişleri vardır. Yani tek tipte insanlar değiliz. Temel olarak banka müfettişlerinde bulunması beklenen özellikleri belirtmek gerekirse şunlardan bahsedebiliriz.

  • Temsil kabiliyeti
  • Ketum olabilme becerisi
  • Etik ve ahlaki değerlere bağlılık
  • Analitik ve detaycı bakabilme özelliği
  • Mobil yaşam koşullarına karşı dayanıklılık
  • Ast ve üst iş ilişkisine uyum gösterebilme
  • Profesyonel yaklaşım ve kendini geliştirme konularında özenli olma

Banka müfettişleri yönetim kurulu tarafından yetkilendirilmiş kişiler olduğundan temsil yeteneğine sahip olmaları beklenir. Bir denetim mesaisi içerisinde müfettişler sadece kendileri değildir. Müfettişler, yönetim kurulu tarafından yetkileri özel olarak belirlenmiş, güven duyulan, saygılı ve ölçülü olması beklenen iyi eğitime sahip bankacılardır.

Görevleri gereği pek çok müşteri ve banka içi bilgiye sahip olduklarından müşteri haklarına ve iş süreçlerine zarar gelmemesi açısından bilgiyi kendilerinde tutabilme ve sadece gerektiği zaman kullanabilme yetisine sahip olmalıdırlar.

Hal ve tavır olarak fevri olamazlar. İş içerisinde olduğu kadar iş dışında da sorumluluk sahibi bir yaşam tarzını benimsemiş olmalıdırlar.

İş süreçleri içerisinde pek çok evrak ve doküman incelenmesi sebebiyle bu evrak ve dokümanlarda veya işleyişlerde nelerde aksaklık veya eksiklik olduğunu ayırt edebilecek çözümleme ve analiz gücüne sahip olmalıdırlar. Yasal düzenlemeler, banka içi talimat ve prosedürler, finansal kayıp potansiyeli, itibar riski, etkinlik ve verimlilik bir müfettişin farkında olması gereken konulardır. Denetim çalışmalarında, icrada bulunan yetkili kişilerin farkında olmadığı veya görmezden geldiği ve söz konusu esaslara aykırılık teşkil eden bir durum varsa bunun tespit edilmesi müfettişten beklenir.

Müfettişleri özellikle kariyerlerinin ilk yıllarında oldukça mobil bir hayata sahiptir. Bankadan bankaya farklı seyahat planları olmakla birlikte bazen 9 aya yakın sürelerde şehir dışı görevler olabilir. Eve dönüş hakları farklı bankalarda farklı şekillerde uygulanabilir ancak genel itibarıyla haftasonları banka imkanlarıyla ikamete dönüş imkanı tanınmaktadır. Seyahatler 2-3 haftada bir veya 1-2 ayda bir olabilir. Bu konuda sabit bir periyot yoktur. Planlamalar ve görevler dinamiktir ve her an değişebilir. Müfettişin buna hazırlıklı olması gerekir. Farklı şehirlerde ve otellerde konaklama yapmak fiziksel ve ruhsal olarak zorlayıcı olabilmektedir. Müfettişler seyahat ve konaklama zorluklarına karşı hazırlıklı olmalıdırlar. Ancak, bu konuda kötümser olmak da doğru bir yaklaşım değildir zira turne diye tabir edilen şehir dışı görevler aslında teftiş hayatının renkli ve maceralı kısımlarıdır ve sürprizlerle doludur.

Teftiş yapısında ast ve üst ilişkisi vardır. Teftişte kıdem esastır. Yani daha deneyimsiz olan müfettişler daha deneyimli olan müfettişlere karşı saygılı olmak zorundadır. Hitap ederken siz, .. Bey/Hanım veya üstat kelimesi kullanılır. Üniversiteden oda arkadaşınız bile olsa eğer siz arkadaşınızdan sonra işe girmişseniz iş ortamında bu hitap şekillerini kullanmak zorundasınızdır. Ast üst ilişkisi bankanın kültürüne göre farklı dozajlarda olabilir. Bazı bankalarda üstat otoritesi daha fazla iken bazı bankalarda daha insancıl seviyelerdedir. Genel gidişat da insancıl seviyelere doğrudur. Çağımızın sertlik ve otoriterlik çağı değil iletişim çağı olduğunu idrak etmekte fayda var. Ancak ne olursa olsun, ast üst ilişkisi vardır ve bu çerçevede bir iş ortamında çalışılır.

Profesyonel anlamda bir müfettiş denetlediği alandaki her şeyi bilemez. Ancak denetlediği konuyu veya alanı iyi anlamak zorundadır. Yasal mevzuat, banka içi kaynaklar ve personel ile iletişim kurarak denetlediği iş süreçlerini azami seviyede anlamaya çalışır. Risk odaklı bir bakış açısıyla yaptığı değerlendirme ve gözlemler neticesinden tespitlere ulaşır ve işin sahipleriye aksaklık/eksiklikler konsunda mutabık kalarak bunları raporlaştırır. Ancak, müfettiş için bir işi veya süreci anlamakla iş bitmez. Bir müfettişin devamlı olarak kendini geliştiriyor olması gerekir. Bu konuda mesleki sertifikalar (CIA, CISA, CFE vb.) alma, eğitim seviyesini geliştirme, işiyle ilgili olduğu kadar iş dışında da bilgi ve deneyimini geliştirme bir müfettişin hayatında olması gereken unsurlardır. Teknik ve sosyal olarak kendini geliştirebilen bir müfettiş çalışmalarında daha geniş bir perspektif ile incelemelerini yapacağından ortaya koyacağı işin kalitesi de bu bağlamda daha yüksek olacaktır.

Son Sözler

Banka müfettişliği, üzerinde pek konuşulmayan ve detaylıca ifade edilmeyen bir meslektir. Bunun temel sebebi olarak da müfettişlerin işleriyle ilgili pek konuşmaması veya yazmaması şeklinde bir görüşüm var. Bu işin içinde uzun yıllardan beri çalışan birisi olarak elimden geldiğince açıklayıcı olmaya çalıştım. Her detayı bir yazıya sığdırmak zor ancak yine de yazdıklarımın merak ettiklerinize bir nebze de olsa ışık tutabileceğini düşünüyorum. Banka müfettişliği ile ilgili merak ettiğiniz farklı konular varsa bana yorum bölümünden iletebilirsiniz. Bu yazıyı da buraya kadar sabırla ve dikkatle okuduysanız ve müfettiş değilseniz bence müfettişliği düşünün derim 🙂

303 Yorum

  1. feyza 05/02/2015
  2. izmir 13/05/2015
    • Özhan 13/05/2015
  3. izmir 14/05/2015
    • Özhan 15/05/2015
  4. ... 16/05/2015
    • Özhan 17/05/2015
      • ... 09/09/2015
        • Özhan 15/09/2015
  5. giresun 18/05/2015
    • Özhan 18/05/2015
      • Görele/Giresun 02/05/2016
      • auditor değil inspector 25/05/2016
      • Huseyin 21/03/2017
        • Özhan 24/04/2017
  6. giresun 18/05/2015
  7. Hazar 23/05/2015
    • Özhan 24/05/2015
  8. Halil 26/05/2015
    • Özhan 26/05/2015
  9. Fatih boyraz 13/06/2015
    • Özhan 14/06/2015
  10. kadir 13/06/2015
    • Özhan 14/06/2015
  11. Erhan 15/06/2015
  12. Ali 15/06/2015
    • Özhan 16/06/2015
  13. Ali Kemal 16/06/2015
    • Özhan 18/06/2015
  14. Özay 27/06/2015
    • Özhan 27/06/2015
  15. Özge 27/06/2015
    • Özhan 27/06/2015
  16. halil 29/06/2015
    • Özhan 29/06/2015
  17. Gamze Bulut 01/07/2015
    • Özhan 01/07/2015
  18. Oğuzhan 02/07/2015
    • Özhan 02/07/2015
  19. Buğra 05/07/2015
    • Özhan 05/07/2015
      • Buğra 05/07/2015
  20. Nurcan 05/07/2015
    • Özhan 06/07/2015
  21. ahmet06 11/07/2015
    • Özhan 11/07/2015
      • ahmet06 13/07/2015
        • Özhan 13/07/2015
  22. Kutay 11/07/2015
    • Özhan 11/07/2015
      • Kutay 12/07/2015
        • Özhan 13/07/2015
  23. kadir35 14/07/2015
    • Özhan 16/07/2015
      • kadir35 16/07/2015
  24. Gizem 16/07/2015
    • Özhan 16/07/2015
  25. sait 23/07/2015
    • Özhan 27/07/2015
  26. Canberk 24/07/2015
    • Özhan 27/07/2015
  27. melih 01/08/2015
    • Özhan 03/08/2015
  28. Murat 01/08/2015
    • Özhan 03/08/2015
  29. Esra 08/08/2015
    • Özhan 10/08/2015
  30. Esra 10/08/2015
  31. Esra 10/08/2015
    • Özhan 11/08/2015
      • Esra 23/08/2015
        • Esra 23/08/2015
          • Esra 23/08/2015
          • Esra 23/08/2015
  32. merve 11/08/2015
    • Özhan 11/08/2015
      • merve 12/08/2015
  33. ihsan 19/08/2015
    • Özhan 20/08/2015
  34. Cİhan 19/08/2015
    • Özhan 20/08/2015
      • Cİhan 20/08/2015
        • Özhan 22/08/2015
          • Cİhan 23/08/2015
          • Özhan 23/08/2015
  35. melih 21/08/2015
    • Özhan 22/08/2015
  36. Rıdvan 21/08/2015
    • Özhan 22/08/2015
  37. Özlem 29/08/2015
    • Özhan 31/08/2015
  38. Yeşim 01/09/2015
    • Özhan 03/09/2015
  39. Burak 03/09/2015
    • Özhan 03/09/2015
  40. kadir27 08/09/2015
    • Özhan 09/09/2015
  41. Eren Altınbaş 16/09/2015
    • Özhan 17/09/2015
  42. Ayşe Özdemir 18/09/2015
    • Özhan 19/09/2015
  43. Barış 19/09/2015
    • Özhan 19/09/2015
  44. Dilan 19/09/2015
    • Özhan 19/09/2015
  45. Anonim 22/09/2015
    • Özhan 28/09/2015
  46. kadir27 01/10/2015
    • Özhan 05/10/2015
  47. Sinan 10/10/2015
    • Özhan 16/10/2015
  48. Kemal 17/10/2015
    • Özhan 21/10/2015
  49. Ksk35 17/10/2015
    • Özhan 21/10/2015
  50. Ksk35 28/10/2015
    • Özhan 28/10/2015
  51. çelik 03/11/2015
    • Özhan 09/11/2015
  52. 35 Göztepe 07/11/2015
    • Özhan 09/11/2015
  53. Arda Milas 07/11/2015
    • Özhan 09/11/2015
  54. cCcengiz 07/11/2015
    • Özhan 09/11/2015
  55. Kemalizm'ir 09/11/2015
    • Özhan 11/11/2015
  56. Trakyalı Samet 09/11/2015
    • Özhan 11/11/2015
  57. Mani-SA 11/11/2015
    • Özhan 11/11/2015
  58. Tolga 12/11/2015
    • Özhan 12/11/2015
  59. Aron 14/11/2015
    • Özhan 16/11/2015
  60. Turan 14/11/2015
    • Özhan 16/11/2015
  61. -Joker 17/11/2015
    • Özhan 18/11/2015
  62. Jack-Daniels 17/11/2015
    • Özhan 18/11/2015
      • Jack-Daniels 19/11/2015
  63. Anonim 17/11/2015
    • Özhan 18/11/2015
  64. Anonim 18/11/2015
  65. Cem 21/11/2015
    • Özhan 23/11/2015
      • Cem 23/11/2015
  66. Aropyan 22/11/2015
    • Özhan 23/11/2015
  67. Auditor 24/11/2015
    • Özhan 25/11/2015
  68. deniz 27/11/2015
    • Özhan 30/11/2015
  69. Subuti 27/11/2015
    • Özhan 30/11/2015
  70. deniz 04/12/2015
    • Özhan 11/12/2015
  71. Barış 25/12/2015
    • Özhan 28/12/2015
  72. Erhan 11/01/2016
    • Özhan 12/01/2016
      • Erhan 16/01/2016
        • Özhan 19/01/2016
  73. melisa 18/01/2016
    • Özhan 19/01/2016
  74. kadir35 24/01/2016
    • Özhan 25/01/2016
      • kadir35 05/02/2016
  75. Serhat 03/02/2016
    • Özhan 04/02/2016
      • Serhat 04/02/2016
        • Özhan 05/02/2016
  76. Simge 05/02/2016
    • Özhan 06/02/2016
  77. Barış 09/02/2016
    • Özhan 10/02/2016
      • Barış 15/02/2016
  78. dulguun 26/02/2016
    • Özhan 03/03/2016
  79. Tuğçe 02/03/2016
    • Özhan 03/03/2016
  80. Buğra 08/03/2016
    • Özhan 08/03/2016
  81. Anonim 19/03/2016
    • Özhan 25/03/2016
  82. Barış 20/03/2016
    • Özhan 25/03/2016
  83. orkun 30/03/2016
    • Özhan 31/03/2016
  84. econ 05/04/2016
    • Özhan 06/04/2016
  85. Kutay 10/04/2016
    • Özhan 19/04/2016
  86. Ertan 15/04/2016
    • Özhan 19/04/2016
  87. Mert 16/04/2016
    • Özhan 19/04/2016
  88. Burak ağca 17/04/2016
    • Özhan 19/04/2016
  89. Refakat 28/04/2016
    • Özhan 29/04/2016
  90. Ali 02/05/2016
    • Özhan 03/05/2016
  91. Simay 09/05/2016
    • Özhan 12/05/2016
  92. Başak 13/06/2016
    • Özhan 27/06/2016
  93. Hasan 13/06/2016
    • Özhan 27/06/2016
  94. Sude 16/06/2016
    • Özhan 27/06/2016
  95. cihan 25/06/2016
    • Özhan 27/06/2016
  96. Mustafa 19/07/2016
    • Özhan 21/07/2016
      • cihan 24/07/2016
        • Özhan 25/07/2016
  97. mehmet 24/07/2016
    • Özhan 25/07/2016
  98. Kağan 26/07/2016
    • Özhan 09/08/2016
  99. Bahar 22/10/2016
    • Özhan 07/11/2016
  100. Ecem 23/10/2016
    • Özhan 07/11/2016
  101. Yasin 24/10/2016
    • Özhan 07/11/2016
  102. Ertan 26/11/2016
    • Özhan 01/12/2016
      • Ertan 01/12/2016
        • Özhan 08/12/2016
  103. Sadık 02/12/2016
    • Özhan 08/12/2016
  104. Volkan 09/12/2016
    • Özhan 21/12/2016
  105. Anonim 11/12/2016
    • Özhan 21/12/2016
  106. Selin 03/03/2017
    • Özhan 24/04/2017
  107. anonim 05/03/2017
    • Özhan 24/04/2017
  108. Ayse 22/04/2017
    • Özhan 24/04/2017
  109. Mehmet 07/05/2017
    • Özhan 09/05/2017
  110. A. 04/06/2017
    • Özhan 05/06/2017
      • A. 10/06/2017
  111. Kemal 09/06/2017
    • Özhan 10/06/2017
  112. Furkan 12/06/2017
    • Özhan 13/06/2017
  113. İrem 22/06/2017
    • Özhan 24/06/2017
  114. hatice 03/07/2017
    • Özhan 03/07/2017
  115. Onur Baki Ay 12/07/2017
    • Özhan 18/08/2017
  116. caner 13/07/2017
    • Özhan 18/08/2017
  117. Buse 14/07/2017
    • Özhan 18/08/2017
  118. Nisanur 30/07/2017
    • Özhan 18/08/2017
  119. Muhammet 23/08/2017
    • Özhan 02/10/2017
  120. Efrayim 11/09/2017
    • Özhan 02/10/2017
  121. Kadir 12/09/2017
    • Özhan 02/10/2017
  122. okan 30/09/2017
    • Özhan 02/10/2017
  123. Oğuz 21/10/2017
    • Özhan 27/10/2017
  124. Asderya 09/11/2017
    • Özhan 05/12/2017
  125. seyhan kara 15/12/2017
    • Özhan 01/02/2018
  126. Emre 02/01/2018
    • Özhan 01/02/2018
  127. Melis Kurt 07/01/2018
    • Özhan 01/02/2018
  128. Burak 28/01/2018
    • Özhan 01/02/2018
  129. Muhabbet 12/02/2018
    • Özhan 28/02/2018
  130. Özgür 21/04/2018
    • Özhan 30/04/2018
  131. Kadir 28/04/2018
    • Özhan 30/04/2018
  132. EKREM 12/05/2018
    • Özhan 25/06/2018
  133. Cem 22/06/2018
    • Özhan 25/06/2018
  134. Baran 22/06/2018
    • Özhan 25/06/2018
  135. Serkan 23/07/2018
    • Özhan 27/07/2018
  136. Şimal 27/07/2018
    • Özhan 27/07/2018
  137. Duygu 30/07/2018
    • Özhan 31/07/2018

Yorum Ekleyin veya Soru Sorun:

E-posta hesabınız yayımlanmayacak. Gerekli alanlar * ile işaretlenmişlerdir